الحوكمة وإدارة المخاطر بشركة ثمار لتداول الأوراق المالية
تلتزم شركة ثمار لتداول الأوراق المالية بأعلى معايير الحوكمة الشاملة والإدارة الرشيدة، وذلك إيماناً منا بأن الحوكمة ليست مجرد التزام بالضوابط والتشريعات الصادرة عن الهيئة العامة للرقابة المالية والبورصة المصرية، بل هي حجر الزاوية لضمان استدامة الأعمال، وحماية حقوق العملاء والمساهمين، وتعزيز الثقة في سوق الأوراق المالية.
إطار الحوكمة والهيكل التنظيمي
يعتمد نظام الحوكمة في الشركة على الفصل الواضح بين السلطات والصلاحيات لضمان الاستقلالية وشفافية اتخاذ القرار:
- مجلس الإدارة: يتولى وضع الاستراتيجيات العامة للشركة والمتابعة الإشرافية للتأكد من تحقق الأهداف والتطوير المستمر.
- الإدارة التنفيذية: تتولى إدارة العمليات اليومية وتطبيق الخطط المعتمدة وفقاً لدليل الإجراءات الداخلي وضوابط الكفاءة والنزاهة.
الرقابة الداخلية وإدارة المخاطر
لتوفير بيئة عمل آمنة وضبط الدورة المستندية، تعتمد الشركة منظومة رقابية متكاملة تشمل:
- قطاع المراجعة الداخلية (Internal Audit): يقدم تقييمات دورية مستقلة للتأكد من كفاءة التشغيل والتزام كافة الإدارات بالسياسات والإجراءات المعتمدة.
- إدارة إدارة المخاطر (Risk Management): تعمل على قياس وتحديد كافة المخاطر المالية والتشغيلية والسوقية، ووضع آليات التحوط والحد منها لحماية أصول الشركة وأموال العملاء.
قطاع الامتثال ومكافحة غسل الأموال (Compliance & AML)
تضع الشركة الالتزام بالقوانين والقواعد المنظمة في مقدمة أولوياتها:
- متابعة التحديثات التشريعية الصادرة عن الجهات الرقابية وضمان تطبيقها الفوري.
- تطبيق إجراءات صارمة للتحقق من هوية العملاء (KYC) وتطبيق متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وفقاً لأحدث الضوابط الرقابية.
الشفافية والإفصاح وحماية العميل
تلتزم الشركة بتقديم بيئة تداول تتسم بالشفافية والعدالة:
- الإفصاح الدائم والمستمر عن كافة البيانات والتقارير المالية الجوهرية والمعلومات في المواعيد المقررة قانوناً.
- توفير آليات واضحة لتلقي شكاوى العملاء والتعامل معها بسرعة وحيادية، مع ضمان حماية سرية بيانات عملاء الشركة كافة.
«إن التزامنا بالحوكمة الرشيدة هو تعهد مستمر بتقديم أفضل خدمات الوساطة المالية وفق أعلى درجات الأمان والنزاهة والاحترافية.»
اختصاصات لجنة المراجعة
- مراجعة القوائم المالية للشركة وتأكد من القوائم تم اعدادها طبقا لمعايير المحاسبة المصرية.
- مراجعة تقارير وأداء إدارة الالتزام عن القطاعات الرئيسية بالشركة.
- مراجعة خطة المراجعة لمراقبي حسابات الشركة.
- فحص ومراجعة مدى الالتزام بتطبيق اجراءات الرقابة الداخلية للشركة للوقوف علي مدي فعاليتها
- فحص ومراجعة اليات وأدوات المراجعة الداخلية واجراءاتها وخططها ونتائجها ودراسة تقارير المراجعة الداخلية ومتابعة تنفيذ توصياتها
- التأكد من تطبيق الأساليب الرقابية للمحافظة على أصول الشركة واجراءات التقييم الدوري للاجراءات الإدارية للتاكد من الالتزام بالقواعد . واعداد تقارير لمجلس الادارة
| م | عضو مجلس الادارة | الصفة(غير تنفيذي- مستقل) | تشكيل اللجنة |
| 1 | السيد / عزمى عادل على عبد العزيز | عضو مجلس الادارة المستقل | رئيسا |
| 2 | السيد / على شعلان الزين | عضو مجلس الادارة المستقل | عضوا |
| 3 | السيد / نبيل بن عيسى بن محمد الحسني | عضو مجلس الادارة غير تنفيذي | عضوا |
وتختص لجنة إدارة المخاطر بالأتي
- وضع الأطر التنفيذية والإجراءات والقواعد التي يعتمدها المجلس، واللازمة للتعامل مع كافة أنواع المخاطر التي قد تواجه الشركة مثل المخاطر الإستراتيجية، مخاطر التشغيل، مخاطر السوق، مخاطر الائتمان، مخاطر السمعة، مخاطر نظم المعلومات وحماية البيانات، وجميع أنواع السوق، مخاطر الائتمان، مخاطر السمعة، مخاطر نظم المعلومات وحماية البيانات، وجميع أنواع المخاطر التي من شأنها التأثير على نشاط واستدامة الشركة.
- مساعدة مجلس الإدارة في تحديد وتقييم مستوى المخاطر الممكن للشركة قبوله، والتأكد من عدم تجاوز الشركة لهذا الحد من المخاطر.
- الإشراف والتحقق من مدى فاعلية إدارة المخاطر بالشركة في تنفيذ الأعمال المسندة إليها، والتأكد من أنها تقوم بعملها بشكل كافي في حدود الاختصاصات المقررة لها، وكذلك التأكد من استقلالية موظفي إدارة المخاطر عن الإدارة التنفيذية بالشركة.
- إعداد تقرير دوري عن نتائج أعمالها وتوصياتها للعرض على مجلس الإدارة لاتخاذ اللازم بشأنه.
| م | عضو مجلس الادارة | الصفة(غير تنفيذي- مستقل) | تشكيل اللجنة |
| 1 | السيد / عزمى عادل على عبد العزيز | عضو مجلس الادارة المستقل | رئيسا |
| 2 | السيد / على شعلان الزين | عضو مجلس الادارة المستقل | عضوا |
| 3 | السيد / نبيل بن عيسى بن محمد الحسني | عضو مجلس الادارة غير تنفيذي | عضوا |
تشكيل لجنة الترشيحات والمكافات
- فحص ودراسة طلبات الترشح لعضوية مجلس الإدارة، وبوجه خاص المرشحين المستقلين للتحقق من عدم وجود تعارض مصالح، والتأكد من توافر شروط الاستقلال ومعايير الملاءمة والنزاهة والكفاءة Fit & Proper)، وذلك وفق منهجية ومعايبر مكتوبة تضعها اللجنة ويعتمدها مجلس إدارة الشركة على أن تصدر اللجنة توصياتها بشأن كل مرشح وترفعها إلى مجلس إدارة الشركة للنظر فيها، تمهيدا للعرض على الجمعية العامة لاتخاذ ما تراه مناسبا بشأنها.
- إبداء الرأي بشأن مدى كفاية عدد أعضاء مجلس الإدارة في اللجان المنبثقة عن المجلس، ومدى احتياجات الشركة من الخبرات، ورفع توصياتها إلى مجلس الإدارة بترشيح التخصصات أو الأشخاص ممن تراه اللجنة مناسبا لعضوية مجلس الإدارة أو عضوية لجانه، وكذلك التوصية بتعيين أو إعفاء أي من القائمين على الإدارة التنفيذية العليا،
- إعداد سياسات واضحة بشأن المكافآت السنوية والبدلات والاستحقاقات الخاصة بأعضاء مجلس الإدارة وأعضاء اللجان والإدارة التنفيذية العليا، وفقا لمعايير أداء محددة، على أن يتم مراجعة تلك السياسات بصفة دورية، ويجوز الاستعانة بجهات مستقلة، وعرضها على الجمعية العامة لاتخاذ ما تراه مناسبا بشأنها.
- مراجعة خطط التعاقب الوظيفي والبرامج التدريبية لأعضاء مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية العليا، والإشراف على تنفيذها ومتابعة كفاءة تطبيقها بما يضمن استمرارية الأداء وفعاليته.
- وضع سياسة اختيار الإدارة التنفيذية العليا بالشركة لضمان استمرارية ملاءمة وتناسب الأشخاص المرشحين أو شاغلي تلك الوظائف بما يتوافق مع احتياجات الشركة والتشريعات الصادرة في هذا الشأن، على أن يتم تحديثها بشكل دوري واعتمادها من مجلس الإدارة.
علما بانه على الشركة الالتزام بالمادة السابقة خلال ثلاثة أشهر من تاريخ العمل بهذا القرار ويجوز للهيئة مدها بناء على مبررات تقدمها الشركة وتقبلها الهيئة
| م | عضو مجلس الادارة | الصفة(غير تنفيذي- مستقل) | تشكيل اللجنة |
| 1 | السيد / عزمى عادل على عبد العزيز | عضو مجلس الادارة المستقل | رئيسا |
| 2 | السيد / على شعلان الزين | عضو مجلس الادارة المستقل | عضوا |
| 3 | السيد / نبيل بن عيسى بن محمد الحسني | عضو مجلس الادارة غير تنفيذي | عضوا |
اختصاصات لجنة الحوكمة
- التقييم الدوري لنظام الحوكمة بالشركة و صياغة الأدلة و المواثيق و السياسات الداخلية الخاصة بكيفية تطبيق قواعد الحوكمة داخل الشركة.
- إعداد تقرير سنوي عن مدي التزام الشركة بقواعد حوكمة الشركات مع وضع إجراءات مناسبة لأستكمال تطبيق تلك القواعد.
- مراجعة التقرير السنوي للشركة و تقرير مجلس الأدارة و بالأخص فيما يتعلق ببنود الأفصاح و غيرها من البنود ذات الصلة بحوكمة الشركات.
- حفظ و توثيق و متابعة التقارير الخاصة بتقييم أداء مجلس الادارة .
- دراسة ملاحظات الجهات الرقابية علي تطبيق الحوكمة بالشركة و أخذها في الأعتبار و متابعة ما تم بشانها.
| م | عضو مجلس الادارة | الصفة(غير تنفيذي- مستقل) | تشكيل اللجنة |
| 1 | السيد / عزمى عادل على عبد العزيز | عضو مجلس الادارة المستقل | رئيسا |
| 2 | السيد / على شعلان الزين | عضو مجلس الادارة المستقل | عضوا |
| 3 | السيد / نبيل بن عيسى بن محمد الحسني | عضو مجلس الادارة غير تنفيذي | عضوا |
